קרן השתלמות הינה אפיק חיסכון פנסיוני המקנה הטבות מס בעת ההפקדה ובעת המשיכה ומאפשרת גמישות השקעה במגוון רחב של מסלולי השקעה. באפשרותך לחלק את כספי החיסכון בין 9 מסלולי השקעה.
ועכשיו הטבה בלעדית! מצטרפים לקרן השתלמות במסלול מחקה מדד S&P 500 ונהנים מדמי ניהול מוזלים בסך 0.55% החל מ- 50,000 ₪
קרן השתלמות הינו כלי לחיסכון לטווח בינוני עד ארוך המיועד לשכירים ולעצמאים.
זהו אפיק חיסכון המקנה הטבות מס בעת ההפקדה ובעת המשיכה וכן מאפשר גמישות השקעה במגוון רחב של מסלולי השקעה.
כספי הקרן ניתנים למשיכה לאחר שש שנים ממועד ההפקדה הראשונה ובתום 3 שנים לצרכי השתלמות מוכרת או לעמיתים אשר הגיעו לגיל הפרישה.
אין חובה לפדות את הכסף בקרן לאחר 6 שנים, ניתן להשאירו, להמשיך להפקיד לחשבון הקרן וליהנות מהתשואה.
אכן כן, ההוצאה מוכרת לצרכי מס ובנוסף ניתן פטור ממס רווחי הון על רווחים ריאליים מההפקדות בקרן ההשתלמות, עד לתקרת ההפקדה השנתית המותרת בחוק.
ניוד מכל חברה שאינה מגדל חברה לביטוח בע״מ או מגדל מקפת קרנות פנסיה וקופות גמל בע״מ (״מגדל״). ההנחה בדמי ניהול בקרן ההשתלמות ניתנת לתקופה של 5 שנים בהתאם לחוזר ״דמי ניהול במכשירי החיסכון הפנסיוני – תיקון״ ( 15-9-2017 ) או כל חוזר שיחליף או יתקן אותו (״תקופת ההנחה״). על-אף האמור לעיל, החברה רשאית לעלות את שיעור דמי הניהול לפני תום תקופת ההנחה במקרה של משיכה מלאה או חלקית או העברה מלאה או חלקית של היתרה הצבורה לקופת גמל אחרת או למסלול השקעה אחר בקרן ההשתלמות, וביתר המקרים הנקובים בחוזר הנ״ל ובכפוף להוראות הרגולציה.
המידע הנ"ל הינו לידיעה כללית בלבד והתנאים המחייבים את החברה הינם תנאי קרן ההשתלמות בלבד.
פרסום זה אינו מהווה המלצה, הנחיה או הצעה לבצע או להימנע מלבצע פעולות כלשהן, ואין בו ייעוץ או שיווק (לרבות פנסיוני או למטרות השקעה) המתחשבים בנתונים המיוחדים של כל לקוח וצרכיו. אין לראות בתשואות העבר של מסלול זה אינדיקציה לתשואות שיושגו בעתיד.
