על בן/ת הזוג לשעבר להגיש בקשה על גבי הטפסים מצויים באתר האינטרנט של החברה. קיימים טפסים נפרדים לבקשות לרישום חסכון פנסיוני לפי סוג התוכניות הרלבנטיות אשר ברשות החוסך וכדלהלן: תוכניות שהם צבירת כספים, תוכניות שהן צבירת זכויות בקרן ותיקה ותוכניות שהן צבירת זכויות בקופת ביטוח ישנה. יש למלא בטפסים הרלבנטים את כל הפרטים הנדרשים.
לבקשה כאמור יש לצרף פסק הדין מקורי לחלוקת חיסכון פנסיוני או העתק נאמן למקור של פסק הדין; כמו כן יש לצרף לבקשה צילום תעודת זהות של בן/ת הזוג לשעבר כולל ספח כתובת ברור וקריא.
בקשה לרישום תוגש על ידי בן/ת הזוג לשעבר, בדואר רשום או במסירה אישית לכתובת שפרסמה החברה באתר האינטרנט. הגיעה בקשה לרישום באופן אחר שלא כאמור לעיל, היא תטופל בהתאם לתאריך שבו התקבלה ההודעה בחברה.
לאחר קבלת בקשה ערוכה כדין, החברה תעביר תשובתה לבקשה, תוך התייחסות להמשך התהליך של החלוקה.
חלוקה או פדיון של מוצר פנסיוני, ככל שניתן לבצעה בהתאם להוראות הדין, יכול שתחייב במס ויכול במקרים מסוימים שתהיה פטורה ממס. על כן חשוב לפנות למומחה לענייני מס בנושא, על מנת להבין האם בנסיבות הענין תחויב במס ואם כן מה שיעורו.
פקיד השומה.
עם חלוף 45 ימים ממועד מכתב החברה המאשר רישום הערה לפי חוק החלוקה ואם המועד חל במועד שאינו יום עסקים, ביום העסקים הראשון שלאחר מכן. כל זאת אלא אם כן ביקשו שני הצדדים בחתימתם על טופס ייעודי את דחיית המועד לביצוע החלוקה.
לבקשת הצדדים, ניתן לרשום סימון פנימי בתוכנית לחסכון פנסיוני שעל שם החוסך, אשר מכוחו לא ניתן יהיה לבצע פעולות מסוימות בתוכניות. לצורך כך יש להגיש בקשה לרישום הערה בטופס ייעודי בחתימת שני הצדדים.
ניתן להעביר את המסמכים בדואר או מייל לתיבה הייעודית pniyotgerushom@migdal.co.il.
העברת כספים לבן/ת הזוג לשעבר, יכולה להתבצע בכפוף לקבלת בקשה בכתב של החוסך מאושרת על ידי בן/ת הזוג לשעבר, על גבי טופס ייעודי, בדרך של משיכה חד פעמית של כספים או בדרך של קבלת קצבה, בהתאם לתנאי התוכנית.
בכל מקרה של משיכת כספים (פדיון או קצבה) יתכן וידרש ניכוי מס. המס שיחול יקבע בהתאם לשיעורים החלים על החוסך.
פקיד שומה.
החוסך בלבד.
