מידע והכוונה בנושא מעקב אחרי מקבלי קצבת נכות

בהתאם להוראת רשות שוק ההון, ביטוח וחסכון, נדרשת קרן הפנסיה לבצע מעקב ובחינה רצופה אחר מקבלי קצבת נכות המקבלים קצבה לתקופה העולה על 12 חודשים על מנת לוודא שלא חל שינוי במצבם, שכן הכיסוי בקרן הפנסיה הינו עבור מקרה של אובדן כושר עבודה ואם חל שינוי ביכולתו של עמית לעבוד עליו לעדכן בחוזר את קרן הפנסיה.
לפיכך אחת לשנה ובמקרים שבהם אושרה נכות מלאה עד גיל תום תקופת הביטוח, אחת לשנתיים, תשלח הקרן הודעה לעמית בדבר אישורים שעליו להמציא לצורך המשך תשלום קצבת הנכות. דוגמא לטופס >>

• קיבלתי מכתב הודעה על מעקב נכות, אילו מסמכים עלי להמציא?

  למכתב שישלח אלייך על ידי קרן הפנסיה יצורף טופס: "מידע על הזכאי לקצבת נכות" ודוגמא למסמך רציפות מהמוסד לביטוח לאומי:
  1. טופס "מידע על הזכאי לקצבת נכות" - אם לא חל שינוי במצבך, עלייך למלא את הטופס ולחתום בתחתית העמוד.
  2. עלייך לצרף מסמך נוסף המעיד על כושר השתכרות:
  - במקרה של עמית שכיר - עלייך לפנות למוסד לביטוח לאומי על מנת שינפיקו עבורך מסמך עדכני הכולל את פרטייך האישיים.
  - במקרה של עמית עצמאי - יש לצרף עותק של שומה עצמית לשנת המס האחרונה.
  עמית שהוא גם שכיר וגם עצמאי יצרף את שני האישורים.

בחינת מצב בריאותי אחת לחמש שנים
בנוסף לבחינת המסמכים המפורטים לעיל, במקרה שאושרה נכות לתקופה ממושכת, ייבחן שוב מדיי 5 שנים לפחות, המצב הבריאותי. לכן, מדיי תקופה תישלח על ידי הקרן בקשה להעברת מסמכים רפואיים מעודכנים על מצבך הבריאותי.

• מה יקרה אם לא אמלא את הטפסים?

  אם לא יתקבלו הטפסים המבוקשים במועד שנקבע על גבי המכתב שישלח אלייך, תופסק הקצבה המשולמת לך ורק לאחר קבלת הטפסים תיבחן זכאותך להמשך תשלום. תשלום הקצבה יופסק גם במקרה שיתברר כי הזכאות לקצבה נעשתה על בסיס נתונים לא נכונים או במקרה בו יתברר כי הקצבה שולמה בטעות.

כתובת להעברת המסמכים
באפשרותך להעביר המסמכים באמצעות כתובת המייל makefetclaim@migdal.co.il בפקס 0768869264 או באמצעות דואר ישראל בכתובת: מגדל מקפת קרנות פנסיה וקופות גמל בע"מ, ת.ד 3778 קריית אריה פתח תקווה מיקוד 4951106 עבור תביעות פנסיה.

אנו מאחלים לך בריאות טובה ואריכות ימים
מכלול זכויות העמית ו/או שאיריו מעוגן בתקנון קרן כפי שהוא מעת לעת.
כל האמור לעיל נמסר כמידע בלבד ולא נועד לצורך קבלת החלטה בדבר כדאיות הפעולה ואינו בגדר ייעוץ פנסיוני, המלצה או הנחיה או הצעה לבצע או להימנע מלבצע פעולות כלשהן.
את תקנון קרן הפנסיה ניתן למצוא כאן
המידע מנוסח בלשון זכר מטעמי נוחות בלבד ומיועד לנשים ולגברים כאחד.