קרן השתלמות לשכירים ולעצמאים

ניתן למשוך את כספי החיסכון מדי 6 שנים, ולהשתמש בהם לכל מטרה, ולאו דווקא לצרכי השתלמות, שזהו ייעודה המקורי. כמובן שאין חובה למשוך את הכספים ואין תום תקופה.

בהחלט כן. נכון לשנת 2025 עצמאי יכול היה להפקיד בקרן השתלמות סכום בתקרה של 20,520 ₪ בשנה, וליהנות מהוצאה מוכרת לצרכי מס על סכום של 13,203 ₪ וכן מפטור ממס על הרווחים הריאליים בגין הפקדה זו.

את הכספים יש להפקיד עד סוף שנת המס (31 בדצמבר בשנת 2024), מדי שנה, ורצוי להקדים בכמה שבועות, כדי לוודא שהנתונים נקלטו במערכת המידע, כך שתוכלו ליהנות מההטבות שלעיל.

כן, בהחלט, למי שיש תיק עוסק מורשה במס הכנסה. קרן השתלמות לעצמאים הפכה עם השנים לפופולארית מאוד בקרב עצמאים רבים בעיקר בשל הטבות המס האטרקטיביות שהיא מציעה, הן בעת ההפקדה והן בעת המשיכה.

קרן השתלמות הינה כלי לחיסכון לטווח בינוני עד ארוך המיועד לשכירים ולעצמאים. מדובר באפיק חיסכון המקנה הטבות מס בעת ההפקדה ובעת המשיכה ואשר מאפשר השקעה במגוון רחב של מסלולים.

בקרן השתלמות אין תום תקופה. ניתן לחסוך בקרן לכל תקופה שרוצים בלי כל קשר לגיל העמית.