הצטרפות לקרן השתלמות במגדל
יתרונות ההשקעה בקרן השתלמות לשכירים ועצמאיים של מגדל:
קרן השתלמות הופכת נזילה וניתנת למשיכה בפטור ממס כבר לאחר 6 שנים. עם זאת, ניתן להמשיך לחסוך ולהפקיד בקרן גם עד גיל פרישה.
המוצר הפיננסי היחיד אשר זכאי לפטור ממס על רווחי הון במשיכה חד פעמית.
הכספים הנצברים בקרן ניתנים למשיכה בסכום חד פעמי במועד הזכאות.
במגדל השתלמות, מגוון מסלולי השקעה אשר מאפשרים ליהנות ממגוון אפיקים מתמחים בהתאם להעדפותך.
פטור ממס על השכר בגין הפקדת חלק המעסיק (מוגבל בתקרת שכר בגובה 15,712 ש"ח לשנת 2021).
עמית עצמאי זכאי להכיר בסכום ההפקדה (מוגבל בתקרה) כחלק מההוצאות המוכרות במס.
-
-
-
המידע שמוצג לעיל הינו מידע תמציתי בלבד. הפרטים המלאים בנוגע לתכנית לרבות ההרחבות השונות מפורטים בתנאי הפוליסות והם אלו המחייבים.
רוצים לדעת עוד על קרנות השתלמות?
לעמית עצמאי מגוון אפשרויות הפקדה. ניתן להפקיד סכומים חד פעמיים בהעברה בנקאית או בחיוב הוראת הקבע אם קיימת. ניתן להפקיד בתשלומים חודשיים באמצעות הוראת קבע. כספי עמית שכיר מועברים לקרן באמצעות המעסיק.
ניתן להצטרף לקרן השתלמות של מגדל בתהליך דיגיטלי אונליין פשוט וקל.
בקרן השתלמות אין תום תקופה. ניתן לחסוך בקרן לכל תקופה שרוצים בלי כל קשר לגיל העמית.
קרן השתלמות הינה כלי לחיסכון לטווח בינוני עד ארוך המיועד לשכירים ולעצמאים. מדובר באפיק חיסכון המקנה הטבות מס בעת ההפקדה ובעת המשיכה ואשר מאפשר השקעה במגוון רחב של מסלולים.
בהחלט כן. נכון לשנת 2025 עצמאי יכול היה להפקיד בקרן השתלמות סכום בתקרה של 20,520 ₪ בשנה, וליהנות מהוצאה מוכרת לצרכי מס על סכום של 13,203 ₪ וכן מפטור ממס על הרווחים הריאליים בגין הפקדה זו.
את הכספים יש להפקיד עד סוף שנת המס (31 בדצמבר בשנת 2024), מדי שנה, ורצוי להקדים בכמה שבועות, כדי לוודא שהנתונים נקלטו במערכת המידע, כך שתוכלו ליהנות מההטבות שלעיל.
כן, בהחלט, למי שיש תיק עוסק מורשה במס הכנסה. קרן השתלמות לעצמאים הפכה עם השנים לפופולארית מאוד בקרב עצמאים רבים בעיקר בשל הטבות המס האטרקטיביות שהיא מציעה, הן בעת ההפקדה והן בעת המשיכה.
ניתן למשוך את כספי החיסכון מדי 6 שנים, ולהשתמש בהם לכל מטרה, ולאו דווקא לצרכי השתלמות, שזהו ייעודה המקורי. כמובן שאין חובה למשוך את הכספים ואין תום תקופה.
כלים ומידע לשימושך
צדדים קשורים
תזרים מנכסים
אסיפות כלליות
רשימות נכסים
תזרים מנכסים
מרכיבי תשואה
בקשת הצטרפות והעברה - מגדל השתלמות (579) - טופס 174
מסלולי השקעה
תקנון מגדל השתלמות מסומן - נובמבר 2024
ריכוז השינויים בתקנון - נובמבר 2024
תקנון מגדל השתלמות – נובמבר 2024
רוצה לקבל הצעה לקרן השתלמות?
כמה פרטים, אנחנו כבר נדאג להמשך
קרן השתלמות
-
-
-
-
-
לידיעתך
הנך מאשר/ת ומסכים/ה שהמידע אודותיך בהצעה זו וכל מידע שיתקבל בעתיד, ישמרו במאגרי המידע של מגדל חברה לביטוח בע"מ ויתר חברות קבוצת מגדל (להלן: "קבוצת מגדל") וישמשו לכל עניין הקשור להצטרפות לביטוח, ליצירת קשר וניהול שוטף של תיק הביטוח. פניות במסגרת הניהול השוטף של הפוליסות יעשו באמצעי תקשורת, ככל שהדין יתיר. אי מסירת המידע עלולה למנוע מקבוצת מגדל את היכולת לספק לך את השירותים באופן מיטבי. המידע עשוי להיות מועבר לצדדים שלישיים לצורך המטרות הנ"ל לרבות, לסוכני ביטוח, בעלי רישיון, ספקים, מבטחי משנה ונותני שירותים בהתאם לחוק הגנת הפרטיות, התשמ"א-1981, הנך רשאי/ת לעיין במידע שנאסף אודותיך ולבקש את תיקונו אם נמצא שאינו שלם או מעודכן. למימוש זכות העיון ניתן לפנות למוקד קשרי הלקוחות בטלפון 03-9201010 או בדוא"ל mokedbi@migdal.co.il. מדיניות הפרטיות המלאה זמינה באתר הקבוצה ובאפליקציית מגדל.
-
