-
מוצר יוזמה
קרן פנסיה ותיקה המעניקה הגנה כלכלית לגיל הפרישה ולמקרי אובדן כושר עבודה או מוות
קרן הפנסיה לעצמאים יוזמה היא קרן פנסיה ותיקה, שקיבלה אישור על פי תקנות מס הכנסה התשכ"ד - 1964 שמספרו 414
קרן הפנסיה יוזמה - כל מה שחשוב לדעת
יוזמה קרן פנסיה לעצמאים הינה קרן פנסיה ותיקה מאוזנת.
הקרן המקנה זכויות לפנסיית זקנה, נכות ושאירים או זקנה בלבד ומבוססת על מנגנון איזון אקטוארי.
בקרן הפנסיה יוזמה חברים כ-5,700 מבוטחים ופנסיונרים ונכסיה עומדים על כ-2.1 מיליארד ₪ (נכון ל 18.4.2021).
יוזמה מנוהלת על ידי "מגדל מקפת קרנות פנסיה וקופות גמל בע"מ".
האמור לעייל הינו מידע כללי בלבד. התנאים המחייבים הם התנאים הקבועים בתקנון הקרן. יצויין שזכויות העמיתים תלויות במרכיבי חישוב רבים, בהם אג"ח מיועדות שמנפיק האוצר בתשואה מובטחת וסיוע כספי של האוצר שהחל בשנת 2004. כל שינוי בהם עלול לשנות את זכויות המבוטחים.
להודעה על העברת ניהול מרצון של קרן הפנסיה המנוהלת על ידי יוזמה קרן פנסיה לעצמאיים בע"מ >>
-
-
-
-
-
-
מי חייב להפקיד לקרן הפנסיה?
גם שכירים וגם עצמאים!
במסגרת הרפורמות האחרונות שנועדו להבטיח את העתיד הפנסיוני שלנו, מחייבת המדינה את כל המעסיקים לבטח כל עובד מגיל 21 או עובדת מגיל 20 בקרן פנסיה (או במוצר פנסיוני אחר). גם העצמאים מחויבים לדאוג לעצמם לחיסכון פנסיוני, ולסיים להפקיד עבור עצמם עד סוף שנת מס.
רוצים לדעת עוד על חיסכון פנסיוני?
למגדל מקפת מגוון רחב של מסלולי ביטוח כך שתוכל לבחור את המסלול המתאים לך ביותר. אתה תחליט כיצד תראה קרן הפנסיה שלך.
קרן הפנסיה הינה אחד מסוגי החיסכון הפנסיוני הקיימים בשוק. היא מאפשרת לך לחסוך לגיל פרישה, ליהנות מכיסוי ביטוחי ולקבל הטבות מס גבוהות.
חיסכון פנסיוני - את החיסכון תקבל כהכנסה חודשית מגיל הפרישה ולמשך כל חייך.
כיסוי ביטוחי - במקרה של אובדן כושר עבודה כתוצאה מתאונה או מחלה, או, חלילה, מוות, אתה ויקירייך תקבלו קצבה חודשית שוטפת.
עם קרן פנסיה תשלם פחות ותקבל יותר.
דמי הניהול נמוכים יותר משמעותית בהשוואה לסוגי חיסכון פנסיוני אחרים.
כ-30 מכלל נכסי קרן הפנסיה מושקעים באגרות חוב ממשלתיות המיועדות לקרנות פנסיה בלבד, המעניקות תשואה קבועה וידועה מראש. מתוך נכסים אלו, 60% מהנכסים של מקבלי הקצבה מושקעים באותן אגרות חוב ממשלתיות המיועדות לקרנות פנסיה בלבד.
היתרה מושקעת בשוק ההון ומניבה תשואה המושפעת מיכולת ניהול הכספים של קרן הפנסיה.
המדינה מעודדת חיסכון לקצבה ומעניקה הטבות מס לחוסכים בקרן פנסיה ובעת תשלום הקצבה בפרישה.
כלים ומידע לשימושך
דו"חות כספיים
תשואות, דמי ניהול ועמלות
הרכב ורשימות נכסים
טיפולים בחובות בעייתיים
צדדים קשורים
הצבעה באסיפות כלליות
כרית הביטחון לקרנות הפנסיה הוותיקות
הנחיות למשיכת כספים מחשבונות קטנים בפטור ממס
שינויים בתקנון אפריל 2021
תקנון אפריל 2021
שינויים בתקנון מרץ 2017 (ביחס למרץ 2015)
תקנון מרץ 2017
תקנון מרץ 2015
מהות השינויים מרץ 2015
רוצה לקבל הצעה לקרן פנסיה?
כמה פרטים, אנחנו כבר נדאג להמשך
נושא
-
-
-
-
-
לידיעתך
הנך מאשר/ת ומסכים/ה שהמידע אודותיך בהצעה זו וכל מידע שיתקבל בעתיד, ישמרו במאגרי המידע של מגדל חברה לביטוח בע"מ ויתר חברות קבוצת מגדל (להלן: "קבוצת מגדל") וישמשו לכל עניין הקשור להצטרפות לביטוח, ליצירת קשר וניהול שוטף של תיק הביטוח. פניות במסגרת הניהול השוטף של הפוליסות יעשו באמצעי תקשורת, ככל שהדין יתיר. אי מסירת המידע עלולה למנוע מקבוצת מגדל את היכולת לספק לך את השירותים באופן מיטבי. המידע עשוי להיות מועבר לצדדים שלישיים לצורך המטרות הנ"ל לרבות, לסוכני ביטוח, בעלי רישיון, ספקים, מבטחי משנה ונותני שירותים בהתאם לחוק הגנת הפרטיות, התשמ"א-1981, הנך רשאי/ת לעיין במידע שנאסף אודותיך ולבקש את תיקונו אם נמצא שאינו שלם או מעודכן. למימוש זכות העיון ניתן לפנות למוקד קשרי הלקוחות בטלפון 03-9201010 או בדוא"ל mokedbi@migdal.co.il. מדיניות הפרטיות המלאה זמינה באתר הקבוצה ובאפליקציית מגדל.
קרן פנסיה לשכירים ועצמאים
קרן פנסיה משלימה לשכירים ועצמאים
