דלג לתוכן
שירותים ופתרונות בפרישה
שירותים ופתרונות בפרישה לשירות ללקוחות פורשים

הכנסות והוצאות - ניהול תקציב בגמלאות

תכנן כבר היום את מקורות ההכנסה שלך ואת הוצאותיך לאחר הפרישה

על מנת שתוכל לשמור על רמת החיים אליה הורגלת ואולי אף להרשות לעצמך ליהנות מדברים נוספים, רצוי לתכנן את הפרישה מראש.
בשנים בהן עבדת, חסכת לפנסיה באמצעות תוכניות שונות: ביטוח מנהלים, קרן פנסיה, חסכונות פרטיים ועוד. כעת, עם פרישתך מהעבודה, חשוב לתכנן את השימוש בכספי הפרישה שלך ולפרוש בראש שקט.

איך לתכנן?

  • חשב מהו גובה ההכנסה השוטפת הצפוי לך ממקורות שונים.
  • צפה את הוצאותיך.
  • הערך הכנסותיך בהשוואה להוצאותיך.
  • שקול המרת חלק מנכסיך להכנסה חודשית קבועה.

חשב מהו גובה ההכנסה השוטפת שלך מהמקורות השונים?

זהה אילו מקורות הכנסה חודשיים צפויים לך, ומהם המועדים בהם תתחיל לקבל אותם (פנסיה, קצבה, ביטוח לאומי, שכר דירה מדירה בבעלותך).

צפה את הוצאותיך

נסה לחשב מהן ההוצאות הצפויות לך לאחר הפרישה מהעבודה. לדוגמא:

  • מזון
  • אחזקת בית (מיסים, ביטוח דירה, חשמל, גז, טלפון ועוד)
  • ביגוד/הנעלה
  • החזר הלוואה/משכנתא
  • ביטוח בריאות סיעודי
  • תרופות
  • פנאי ובריאות
  • תמיכה בילדים
  • אירועים

הערך הכנסותיך בהשוואה להוצאותיך

בדוק האם הכנסותיך הצפויות מכסות את הוצאותיך הצפויות לאורך זמן.

חשב את הכנסותיך והוצאותיך לאחר פרישה, למחשבון לקצבת פרישה >

שקול המרת חלק מנכסיך להכנסה חודשית קבועה

במידה וההכנסות השוטפות הצפויות לך לא מספיקות לכיסוי כל הוצאותיך, בדוק אפשרויות להמרת חלק מחסכונותיך או נכסיך להכנסה חודשית שוטפת באמצעות תוכנית חיים חדשים.

מגדל חיים חדשים לכל החיים >
מגדלור לפרישה >