משיכת כספים בפטור ממס מקרן השתלמות

בחודש יולי 2020 פורסמה הוראת שעה אשר מאפשרת משיכת כספים שאינם נזילים מקרן ההשתלמות בפטור ממס.

במסגרת הוראת השעה ניתן למשוך כל חודש סכום עד לתקרה של 7,500 ₪ בין התאריכים  10.08.2020 ועד ל- 09.02.2021
(תוקף הוראת השעה) וזאת בכפוף לעמידה באחד מתנאי הזכאות הבאים:

• העמית או בן/בת הזוג פוטרו מהעבודה או יצאו לחל"ת מיום 1.3.2020 ועד מועד הבקשה.
• ההכנסה הממוצעת של העמית או בן/בת הזוג ירדה החל מיום 1.3.2020 ועד מועד המשיכה. סכום שלא ינוצל בחודש מסוים לא יהיה ניתן לצבירה או למימוש בחודש אחר.

לנוחיותך ריכזנו מספר תשובות לשאלות נפוצות שיעשו לך קצת סדר:

• האם עליי להציג מסמכים המעידים על עמידה בתנאי הזכאות?

  לא, מספיקה הצהרה שלך על גבי טופס המשיכה.

• תוך כמה זמן תבוצע המשיכה?

  תוך 7 ימי עסקים ממועד הגשת הבקשה המלאה והחתומה בצירוף מסמכים נדרשים.

• האם לאחר משיכה תיסגר הקרן להפקדות חדשות וידרש להמתין שש שנים נוספות למשיכת כספים נוספים?

  ניתן יהיה להמשיך להפקיד כספים באותו חשבון גם לאחר משיכה לפי הוראת השעה.

• האם ניתן להגיש בקשה מראש למשך תקופת הוראת השעה?

  יש להגיש בקשה חדשה מראש מאחר ונצטרך לבחון את עמידתך. 

• איך אוכל להגיש בקשה חדשה מדי חודש?

  באפשרותך להגיש בקשה אונליין, באזור האישי באתר או באפליקציית מגדל.

• מה קורה אם יש לי הלוואה בקרן?

  ניתן למשוך כספים גם אם קיימת הלוואה וזו בתנאי שיתרת ההלוואה אינה חורגת מהכללים למתן הלוואות.

• האם ניתן לבצע משיכה לצורך קיזוז הלוואה?

  כן. ככל שקיימת הלוואה על חשבון קרן ההשתלמות, הזכאות למשיכה תיבדק בהתאם ליתרת הכספים בקרן ביום המשיכה.

• האם קיימים הבדלים בין עמית שכיר לעמית עצמאי?

  לא.

• אם יש ברשותי קרן נזילה וקרן לא נזילה, האם אוכל לפדות קרן לא נזילה על בסיס הוראת השעה?

  כן, לא נמנע משיכה על בסיס הוראת שעה זו גם אם קיימים כספים נזילים.

להגשת בקשה למשיכת כספים

לחץ כאן

אנו ממשיכים לעקוב אחר ההתפתחויות השונות, ומזמינים אותך להיכנס למגדל שלי, האזור האישי שלך באתר ובאפליקציה, ולהתעדכן בכל המידע הביטוחי, הפנסיוני והפיננסי שלך, ולבצע מגוון פעולות אונליין.

למגדל שלי >>

מאחלים לכולנו ימים שקטים ובריאים, וחזרה מהירה לשגרה. גם בקרנות ההשתלמות, טוב שיש מגדל מאחוריך.