מגדל קשת לפרט הינה פוליסה המשלבת חיסכון והשקעה ומאפשרת לחסוך לכל מטרה במבחר מסלולי השקעה, תוך שמירה על נזילות מלאה של הכספים, ואפשרות מעבר בין מסלולי השרעה ללא עלות.
הפוליסה אף מאפשרת למי שהגיע לגיל פרישה חובה*, להנות מפטור חלקי ממס על רווחי הפוליסה.
במגדל קשת לפרט הכספים יושקעו במסלול השקעה בהתאם לרמת הסיכון המועדפת ובהתאם למדיניות ההשקעה במסלול. בתום תקופת החיסכון ניתן למשוך את הכספים כסום חד פעמי, כתשלומים חודשיים, או כקצבה מגיל הפרישה אשר משולמת לכל החיים.
יתרונות:
- גמישות - ניתן להפקיד החל מ- 200 ₪ בחודש ו/או להפקיד החל מ- 10,000 ₪ באופן חד פעמי.
- נזילות מלאה של הכספים בכל עת.
- פטור חלקי ממס לפורשים שנולדיו לפני 1.1.1948*.
- מעבר בין מסלולי השקעה ללא עלות.
- גובה דמי הניהול מובטח - דמי הניהול נקבעים במועד ההצטרפות ומובטחים לכל אורך תקופת החיסכון.
- אפשרויות שונות למשיכת כספים - כסכום חד פעמי, בתשלומים חודשיים או כקצבה מגיל פרישה המשולמת לכל החיים.
*שמלאו להם 55 שנים ומעלה ב- 1.1.03 כפוף לסעיף 125 ד' לפקודת מס הכנסה והוראות הדין.
